КГД во время проведения проверок начнет четко разделять личные и предпринимательские счета. В Министерство финансов Казахстана напомнили, что бизнес не должен принимать оплату за товары и услуги на личные банковские карты, пишет digitalbusiness.kz
Требование закреплено законом
Для бизнеса закреплено требование использовать отдельные счета, предназначенные именно для приема оплаты от клиентов.
При проверках налоговые органы будут обращать внимание на признаки ведения бизнеса через личные карты, включая размещение номера телефона для оплаты, жалобы клиентов и отсутствие кассовых чеков.
Если в бизнесе окажется замешан личный счет
Использование личного счета для предпринимательских операций рассматривается как нарушение как налогового законодательства, так и условий банковского обслуживания. В случае выявления нарушений предпринимателей могут привлечь к ответственности после сбора доказательной базы.
При этом личные переводы между физлицами под новые меры не подпадают и ограничиваться не будут.
Банки в Казахстане давно внедрили эту механику. Например, ИП, который сотрудничает с Kaspi.kz может иметь 2 и более счета. Его личным счетом может быть Kaspi Gold, а вести бизнес он должен через другое банковское приложение — Kaspi Pay.
Что изменилось в мобильных переводах с 15 апреля 2026 года?
15 апреля БВУ обязаны сдать в КГД отчет за первый квартал (январь, февраль, март). Digital Business подготовил исчерпывающий материал, который содержит всю необходимую информацию: о критериях проверок, алгоритмах взаимодействия с КГД и серию реальных кейсов с разъяснениями юриста.
➤ Налоговая смотрит в первую очередь не на сумму и не на количество переводов, а на количество уникальных отправителей: 100 разных человек в месяц в течение 3 месяцев подряд + общая сумма переводов свыше 12 МЗП (1 020 000 тенге) — это основной триггер проверки.
➤ Переводы от одного и того же человека (даже несколько раз в день) считаются одним отправителем — родитель ребенку, муж жене и т.д.
➤ Проверка может прийти даже если вы не вышли за лимит 100 отправителей, особенно если у вас уже есть ИП — налоговая может запросить выписки по личным счетам вручную.
➤ Магазины у дома и ларьки в зоне повышенного риска, из-за игнорирования предупреждений налоговой. Сначала они получат уведомления. Если доводы таких предпринимателей окажутся неубедительными – будут колоссальные штрафы до 200% от суммы налогов, подлежащих уплате.
➤ Депутаты заявляют, что на рынках многие перешли с мобильных переводов на наличку из-за отсутствия документов на товар. Это считается очень опасной стратегией с куда более тяжкими последствиями.
➤ Если пришло уведомление — у вас есть 30 рабочих дней на ответ. Вы должны: либо доказать, что переводы личные, либо зарегистрировать ИП и заплатить за все, что пытались спрятать.
Игнорирование налогового уведомления может привести к блокировке всех банковских счетов.
Источник: https://digitalbusiness.kz/2026-06-16/nalogovaya-nachala-chetko-razdelyat-dva-vida-mobilnih-perevodov/
